Autor: STBA

La honestidad es fundamental.

En un momento en el país -y en el mundo- donde lo que buscamos es seguridad y confiabilidad, conversar con Pablo resulta apacible.

Como padre de familia, esposo y profesionista, es un excelente Asesor Patrimonial que sabe bien cuáles son las prioridades que hay que tener en cuenta para vivir con la tranquilidad de que podemos enfrentar cualquier imprevisto y sí, también que estaremos listos para el momento del retiro profesional.

Pablo nos regaló el tiempo necesario para esta conversación y poder así, conocerlo un poco más, este es el resultado.

ST: Pablo, recientemente ha habido un boom de asesores patrimoniales y de pronto, puede ser confuso para algunas personas este término. Nos explicas por favor con el mayor detalle posible, ¿cuál es tu trabajo como asesor patrimonial? 

PMB: Creo que cada día se integran más personas a esta profesión, pues un Asesor Patrimonial es la persona que te va a ayudar a proteger el patrimonio que tienes o bien, ayudar a crear un patrimonio para tu futuro, para mí el trabajo es platicar con personas que les interesa qué va a pasar con ellos cuando sean adultos mayores, concientizar a la mayor cantidad de personas el por qué deben de protegerse y ahorrar para su futuro.

ST: Platícanos un poco de ti, ¿Cuántos años llevas desempeñando esta profesión? ¿Cómo fue que empezaste en ella?

PMB: Tengo 8 años  como asesor y un amigo me invitó a trabajar con él, ya había escuchado acerca de qué era ser un agente de seguros pero en ese momento no sabía qué tanto podía hacer en esta profesión .

ST: Imagina que alguien te contacta y quiere información para un seguro de gastos médicos por ejemplo, pero con tanta información, se siente perdido… ¿Qué es lo que haces como asesor? ¿Cuáles son los pasos que llevas a cabo para ir asesorando a las personas y que elijan la mejor opción? 

PMB: Hago preguntas referente a historial familiar, eso me da la pauta para hablar sobre su salud y dónde le gustaría ser atendido, la mayoría quiere en los mejores hospitales, sin embargo también tengo que tocar temas de liquidez porque no es lo mismo tener dentro de mi póliza de gmm toda la red hospitalaria a tener cobertura con unos pocos pero que sean de muy buena calidad, también explico a detalle cómo es la parte de un deducible y el tope de coaseguro ya que después de estos gastos por parte del asegurado también están los excedentes de honorarios médicos y al contratar debes de saber todos estos detalles.

ST: Hablando de opciones, sabemos que trabajas con aseguradoras muy importantes como GNP, Afirme, ANA, Seguros Banorte, Mapfre, Qualitas, Sura, Zurich, Axa, Prudential y Allianz… ¡Así que cuentas con un gran abanico de alternativas para tus clientes! Por ello nos gustaría que nos platicaras un poco del gran esfuerzo que significa estar al día con los requerimientos de conocimientos y certificaciones que seguramente exigen cada una de estas aseguradoras para que las representes. Porque eso es algo que los clientes no vemos y que está ahí, presente en cada asesoría.

PMB: Así es, cada aseguradora nos certifica en sus productos y debemos de conocer las características de cada producto y cada ramo, ya sea en auto, gmm o vida. Por ejemplo, me acabo de certificar en gasto médico mayor con Allianz, ellos nos piden que cada año certifiquemos los productos que comercializamos. 

ST: La excelencia profesional y la calidad en la atención a cliente es sin duda el reflejo de valores importantes que tienes muy presentes tanto en el trato con tus clientes como con todos los que te rodean. Cuéntanos un poco de esos valores que te guían en el día.

PMB: Me gusta tratar a mis clientes como a mí me gustaría ser tratado, ser amable, puntual, íntegro y  honesto. Para mí, el ser honesto es fundamental, de qué me sirve vender algo que al poco tiempo se darán cuenta que no era lo que querían o no era lo que necesitaban, mejor dentro de la asesoría ser honesto y decirle «te conviene o yo haría esto.» Sin embargo es importante dejar que los clientes tomen la decisión final y ellos compren lo que estén seguros después de explicarles a detalle cómo funciona, de esta forma creas una relación con los clientes y te ayudan a recomendarte con más personas que les importan porque saben que como fuiste con ellos lo harás con los demás.

ST: Datos de contacto, redes sociales, ¿Dónde se pueden poner en contacto contigo para solicitar una asesoría?

PMB: Pueden buscarme en Linkedin como Pablo Martínez Begué y mandarme un mensaje o agregarme a sus contactos o bien mandarme un WhatsApp al 5632788641 y podemos agendar una asesoría ya sea presencial o por meet y de esta forma poder platicar.

ST: Por favor danos tres razones para contratar algún producto patrimonial, sin importar la edad o el momento de vida en el que nos encontremos.

PMB: -Protege el patrimonio que ya tienes ya sea tu auto, tu casa o tú mismo protégete, ya que si hubiera algún evento debes de valorar qué tan fácil podrías asumir la pérdida o que tan difícil sería hacerte de ese patrimonio nuevamente.

-Comienza con hábitos de ahorro no importa la meta , la edad ni lo que estés viviendo si no nos enseñamos a ahorrar, nadie verá por nosotros más adelante.

– Por favor ahorra para tu retiro, no me gustaría ver a mi país donde la mayoria de mis conocidos estén trabajando aún siendo una persona de la 3ra edad, ¡Que jamás puedan dejar de trabajar porque no previnieron ahorrar para esa edad!

ST: ¿Algo más que quieras decirnos?

PMB: Me dio muchísimo gusto poder compartir este espacio y poder sumar con ustedes. Si ya tienes algún seguro y nos sabes si realmente era lo que necesitabas, con mucho gusto te puedo ayudar a revisar y darte mi opción y compartir contigo mi experiencia, espero leerlos pronto y agradezco mucho a Lía por el espacio hasta pronto.